Moneywise in het FD over doorbeleggen met lijfrente

Een lijfrente uitkering moet vast en gelijkmatig zijn, zo staat het in de wet op de inkomstenbelasting. Keert je lijfrente uit via een bank of verzekeraar, dan ontvang je dus iedere maand dezelfde uitkering gedurende een van te voren afgesproken periode. Die uitkering wordt bepaalt aan de hand van de rente van dat moment, de zogenaamde rekenrente. En die rente staat laag waardoor je op dit moment een lage uitkering ontvang voor je lijfrente.
Hogere uitkering met lijfrente beleggenMaar stel dat je helemaal geen behoefte hebt aan een vaste en gelijkmatige uitkering. Stel dat je zou willen beleggen met je lijfrente en je prima kan leven met een uitkering die afhankelijk is van het beleggingsresultaat. Is dat dan niet toegestaan? Jawel, het is ook mogelijk om je lijfrente te laten uitbetalen op basis van een variabele uitkering. Je krijgt dan een variabele lijfrente uitkering die jaarlijks wordt aangepast aan de hand van het rendement op je beleggingen. We noemen dat doorbeleggen.
Artikel Financieel Dagblad
In het
artikel van het FD gaat men dieper in op de verschillen per aanbieder.
Jeroen Wolfsen van Moneywise geeft aan dat het een lijfrente uitkering op basis van beleggen in de basis interessant is maar dat de huidige aanbieders nog erg prijzig en ondoorzichtig zijn. Dat is jammer want er is zeker behoefte in de markt voor deze producten.

Miriam
6 september 2018 23:12:32Vraag; mijn lijfrente (oud regime) is geexpireerd. Ik heb het geld niet nodig en wil het graag aan mijn 2 kinderen schenken. Maar niet nu omdat ik vind dat ze nog niet goed met geld kunnen omgaan. Kinderen zijn meerderjarig.
Wat kan ik het beste doen want ik wil ook zo weinig mogelijk belasting betalen. Het gaat om 30.000 euro
reageer op Miriam

Jeroen Wolfsen
Productexpert
Tel: 085-760 7600
7 september 2018 8:47:12Miriam,
Er zijn dan 2 opties:
1 waarde van de polis schenken aan de kinderen maar niet via een uitkerende polis maar een polis waarin het doorgestort wordt op hun naam. Zij zijn dan eigenaar van de polis en het is buiten je invloed maar je kunt er natuurlijk wel afspraken over maken wanneer ze iets met het geld kunnen doen.
2 Of je zelf nog een keer een oud regime polis sluiten op je eigen naam. Je zet het geld dan dus een aantal jaren door en wanneer het je uitkomt kun je de polis omzetten en laten uitkeren aan je kinderen. Dat kan dan in de vorm van een uitkering of ook dan alsnog als een bedrag dat zij weer doorzetten tot een later moment.
Voor beide gevallen hebben we oplossingen. Bel maar eense even voor meer info 085 7607600.
Jeroen Wolfsen
reageer op Jeroen Wolfsen