Zaterdag 27 februari stond er een
groot artikel in de Telegraaf over de fiscale spelregels die er voor zorgen dat de uitkeringen van pensioen en lijfrente steeds meer versnipperd raken. In het artikel geven Jaap Harmsen van Pensioen Perspectief en Jeroen Wolfsen van Moneywise uitleg hierover. Door de jaren heen zijn er veel fiscale spelregels verandert. Dit komt door het verschuiven van de AOW leeftijd en daarmee de pensioendatum. Omdat pensioenregelingen hier op aangepast moeten worden maar oude rechten blijven bestaan, zijn er nu pensioenpotjes die vrijkomen vóór leeftijd 65, op leeftijd 65 en op AOW leeftijd.
Voor mensen met een vrijkomende pensioenregeling en lijfrentekapitaal betekent dit dat er steeds meer potjes zijn die slecht op elkaar aansluiten. Mensen met een pensioenregeling zullen in overleg moeten met pensioenfondsen en verzekeraars om te zorgen dat de verschillende pensioenuitkeringen elkaar op de juiste manier aanvullen. Het wordt dus schuiven met de verschillende pensioenpotten om te zorgen dat er niet op enig moment geen inkomen is en op een ander moment juist teveel inkomen waardoor men meer belasting gaat betalen.
Fiscale spelregels lijfrenteOok voor lijfrente geldt dat er veel verschillende fiscale spelregels zijn gekomen in de afgelopen jaren waardoor klanten met een vrijkomende lijfrente te maken krijgen met verschillende lijfrentepotjes. Voor al deze potjes gelden dan andere spelregels waardoor uitkeringen niet altijd aansluiten of passen bij de behoeftes van de ontvanger. We hebben hier verschillende
weblogartikelen over geschreven.
In de vergelijkingssoftware voor
lijfrente van MoneyWise wordt met de belangrijkste fiscale spelregels rekening gehouden zodat de offertes die klanten kunnen opvragen ook daadwerkelijk fiscaal mogelijk zijn.